金管会规定明年元旦起,销售投资型保单给70岁以上客户,要录音或录影。

公司评估,可能因此流失部分客户,担心,保险业务员念完了,还是有听没有懂,这样真的有保障到客户吗?

保险公司表示,因为要录音或录影,确实增加保险公司销售的麻烦,当初规定公告时,保险公司曾经讨论过,是不是干脆就不要销售投资型保单给70岁以上客户,以省去麻烦。但考虑仍然有市场,还是决定继续卖。

寿险公会和保险公司针对销售给70岁以上客户如何录音录影,拟定范本,让保险公司可以照表操课。根据金管会规定,销售过程所保留的录音或录影纪录,或所留存的轨迹至少应包括这些事项:

二、告知保户其购买的商品类型为投资型保险商品、保险公司名称及招揽人员与保险公司的关係、缴费年期、缴费金额、保单相关费用(包括保险成本等保险费用)及其收取方式。

三、说明商品重要条款内容、投资风险、除外责任、建议书内容及保险商品说明书重要内容。

四、说明契约撤销的权利。

五、询问客户是否瞭解每年必需缴交的及在较差情境下的可能损失金额,并确认客户是否可以负担保费及承受损失。

银髮族赖阿姨认为如果保险业务员就像基金广告一样,很快地以倒带的速度,快速念完条款内容和投资风险,只怕老人家是有听没有懂,建议保险公司一定要唸慢一点,尤其是问答的部分,一定要讲清楚,不能让人听不懂。

江妈妈说,录影让人不自在,如果要录影就不买了。录音就好了,其实现在很多电话客服也都有录音,录音比较能让人接受。



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