成立于2002年2月4日,合并总资产、银行子公司资产、放款等在业界排名均居前四大;兆丰票券在发行、交易、保证及债券交易则均是排名第一,银行与票券子公司在国内市场均居重量级领先地位。

兆丰金控是八家公股金融机构中,股本规模最大、获利最优的一家,也是股票挂牌上市的六家公股金融股中,股价最高、最为外资偏爱的高股息殖利率股。成立以来除2008年受到金融海啸衝击,导致获利惨淡,影响股利配发,其餘年度兆丰金的获利都稳居上市公股金融业领先地位,也是稳定配发现金股息的高殖利率概念股。

兆丰金成立以来曾历经两次风暴与低潮,第一次是2008年金融海啸爆发,当年兆丰金因国际化业务与结构债问题导致几乎濒临亏损,全年小赚不到3亿元;第二次则为2016年8月子公司兆丰银纽约分行惨遭美方以反洗钱不合规,重罚新台币约57亿元罚金,虽然该笔罚金对兆丰金与兆丰银的获利表现衝击有限,但对兆丰金与兆丰银的品牌形象、商誉及后续其他国外分行监管、台湾金管会处分,形成连锁效应。所幸经近两年的疗伤止痛、持续改善有成,逐步走出阴霾。

今年前三季兆丰金累计税后纯益达229.3亿元,每股纯益1.69元;兆丰银前三季税前盈餘218.4亿元,预期兆丰金与兆丰银今年全年税后纯益、税前盈餘有机会趋近300亿元。

兆丰金主导经营者为公股,泛公股股东包括财政部、台银、中华邮政、国发基金等,合计持股约二成多,外资持股突破28%。兆丰金控子公司中,获利来源主要集中在,兆丰银是以企金与投资银行、外汇等业务见长,为国银外汇龙头,担纲境内美元清算银行,国际化程度高。

兆丰银目前在18个国家设有37个营业据点,由于新兴亚洲地区最具成长潜力,兆丰银规划将以新兴亚洲地区为业务拓展重心,并掌握各国法规变动,优化法遵及风险管理,以扩增获利来源,持续向成为国际级优质银行的目标迈进。

兆丰票券在发行、交易、保证及债券交易等均排名市场第一,兆丰证券是公股券商中唯一股本破百亿元的券商。其他子公司还有投信、资产管理、产险、创投、保代等,是公股金控中子公司家数最多、横跨业别最广的一家。

兆丰金更名前原为交银金,是由交通银行与国际证券所合组,之后陆续纳入中兴票券、倍利证券、中国国际商业银行及中国产物保险公司,并更名为兆丰金控。后来又纳入中央国际投信、投资设立兆丰资产管理公司、将中国商银子公司中银保险代理人公司由孙公司位阶提升为子公司,以及投资设立兆丰交银创投等。

由于是公股背景,必须配合政策,过去配合二次金改,取得同属公股主导的台企银12%股权,结果最终计画中輟,延宕十多年后,今年可望处分完毕库存持股。而兆丰银配合央行、金管会政策,在董事长张兆顺领军的新经营团队成形后,兆丰银积极推动转型、加强消金,不再只专注企金,配合政策陆续推出以房养老、5+2产业与中小企融资等,尤其在强化消金上,尽管房市景气欠佳,但兆丰银拚转型,要强化过去较不重视的个金业务,积极与优质建商、房仲业者合作扩展房贷客群,逐步扭转兆丰银的风貌。

兆丰金今年9月举办成立以来第二次国内自办法说会,并首次採线上模式进行,由金控总经理胡光华主持。胡光华表示,为深化集团子公司整合及实现集团综效,今年积极投注八大平台的运作,包括共同行销、资金操作、风险管理、资讯及数位金融、法令遵循、绩效管理、公司治理以及企业社会责任。

他表示,在共同行销方面,兆丰证券于兆丰银设立证券柜檯的共销专案大有斩获,预计今年底完成分行设立证券柜檯共78家,覆盖率可达八成,成功将台股经纪业务引介比重自去年2.25%提升到今年上半年的3.51%,预计年底将达5%,未来将朝20%的目标迈进。

兆丰产险透过共同行销的保费收入,也从去年上半年2.7亿元提升到今年上半年的3.2亿元,共销比例从8.74%提升到9.69%,集团共同行销的成效已大幅显现。

因应数位金融、金融科技(FinTech)大趋势,兆丰金指出,积极推动包括大数据平台、行动支付、社群媒体行销、区块链应用等专案,日前宣布旗下兆丰银将与中华电信合作发起申设纯网银。

由于是重中之重,除兆丰银全力提升反洗钱与法遵,以美国的国际等级洗钱防制标准套用到台湾总行与各分行,兆丰金也设置「反洗钱暨金融犯罪防制委员会」及APG工作小组,并建置各项相关系统,督导证券等其他子公司强化反洗钱,特别是针对年底的APG评鉴,各子公司已积极准备,全力以赴。



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