法国巴黎人寿4日表示,推出在银行独家销售的类全委投资型保单「尊爵威利保险」,由台新投信的专家团队代操,採三阶段资产拨回,保户在帐户净值高时能即时分享获利,市场波动大时也有保护净值的功效。

这档类全委投资型保单,设有「智动因子」投资帐户,股票与债券皆採用smart beta投资策略,结合主动投资和被动投资的优点,能够突破市值加权指数的限制,为投资者提供更灵活与多样化的投资组合策略。

「智动因子」投资帐户有三大主轴:一个机制、二个指标、三阶拨回。

一个机制:掌握333布局机制,每月依据指标挑选出当月投资组合,将1/3比率的资金配置该子投资组合,每个子投资组合三个月调整一次,纪律性的投资机制,可降低市场周转率与市场价格衝击的风险分散效果。

二个指标:採用领先指标(ELIT)研判经济循环阶段,依据经济循环阶段决定股债之投资因子,让帐户在景气上、下行时皆能因应市场变化,提供投资人最适合的投资策略与绩效表现;并依据全球市场情绪指标(OGRI)调整股债比重,将全球市场情绪数据化,精准掌握市场脉动,降低投资组合的风险。

三阶拨回:「智动因子」投资帐户提供特有的资产拨回方式,其每月以「358」三阶段式拨回,帐户净值在不同的区间,有不同的年化拨回率。

举例来说,当净值小于9,年化拨回率约3%;当净值大于等于9未达10.5,则年化拨回率约5%;当净值大于等于10.5,则年化拨回率约8%。

此方式除了让保户在帐户净值高时能即时分享获利,在市场波动大时亦有保护净值之功效。

除了原有的月拨回,亦提供「累积」类型,也就是将投资绩效直接反应至净值中,让客户选择,若保户目前不需要资产拨回金,可直接享有资产成长的效益。



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